Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Компания реализует комплексную политику KYC (Know Your Customer) в рамках соблюдения международных стандартов и нормативных требований.
Её основная цель — гарантировать законное использование платформы, предотвратить мошенничество, неправомерное обращение с персональными данными, а также отмывание средств и финансирование терроризма.

Цели политики KYC

Процедуры KYC направлены на:

подтверждение личности каждого клиента;
проверку законности происхождения используемых средств;
предотвращение любых попыток преступного или мошеннического использования платформы;
выполнение требований законодательства и стандартов AML (Anti-Money Laundering) и CTF (Counter-Terrorism Financing).

Первичная идентификация

Проверка личности проводится на этапе регистрации и перед совершением определённых действий в аккаунте.
Клиент обязан предоставить: полное имя, дату рождения, адрес проживания.

В зависимости от частоты и объёма операций компания может запросить дополнительную информацию и документы.
При необходимости применяется углублённая проверка — включая биометрическую верификацию или сверку данных с внешними базами.

Все документы должны быть действительными, чётко читаемыми и поддающимися проверке. При сомнениях компания вправе запросить нотариально заверенные копии.

Поводы для дополнительной проверки

Расширенные меры проверки применяются в следующих случаях:

крупные или частые транзакции, превышающие установленные лимиты;
подозрительная или аномальная активность в учётной записи;
операции в юрисдикциях с повышенным риском;
признаки подделки личности, использования чужих платёжных средств или мошенничества;
принадлежность к категории публичных должностных лиц (PEP) или связи с подсанкционными организациями.

Постоянный контроль и обновление данных

KYC — это непрерывный процесс. До завершения необходимых процедур доступ к отдельным функциям аккаунта может быть временно ограничен.

Компания регулярно проводит мониторинг и повторную верификацию клиентов:

обновляет персональные данные при изменении адреса, способа оплаты или страны проживания;
проверяет операции на предмет подозрительных действий;
применяет дополнительные проверки для аккаунтов с повышенным уровнем риска.

Несоблюдение требований

Компания не несёт ответственности за возможные задержки или убытки, возникшие вследствие выполнения этих требований.

Если клиент отказывается предоставлять запрошенные сведения или документы, компания имеет право:

временно заблокировать или ограничить доступ к аккаунту;
приостановить операции по вводу и выводу средств;
прекратить сотрудничество с клиентом;
сообщить о нарушении в компетентные регулирующие органы.

Борьба с мошенничеством

Все действия осуществляются в соответствии с нормативными актами и фиксируются для обеспечения прозрачности и защиты прав клиента.

При подозрении на предоставление недостоверных данных или использование поддельных документов компания может:

заблокировать или закрыть учётную запись;
отменить незавершённые операции;
инициировать внутреннее расследование и при необходимости обратиться в правоохранительные органы;
удержать или конфисковать средства, если это предусмотрено законом.

Хранение и защита данных

Документы и персональные сведения клиентов обрабатываются в строгом соответствии с законодательством о защите данных.
Компания применяет технические и организационные меры безопасности для предотвращения несанкционированного доступа.
Записи, собранные в рамках KYC, хранятся в течение установленного законом срока после закрытия аккаунта или завершения последней операции.